Índice
- Introdução: Apresentação do conceito de Data Driven e sua importância;
- A Importância da Gestão de Riscos nas Empresas;
- A Revolução da Tecnologia na Gestão de Riscos;
- Automação e Monitoramento Contínuo;
- Estudos de Caso e Estatísticas;
- Ferramentas de Automação: Neoway Seeker;
- Benefícios da Automação no Onboarding;
- Implementação de Soluções Tecnológicas;
- Conclusão: Resumo e fechamento;
- Perguntas Frequentes.
Introdução
Olá!
Em um cenário de incerteza e transformações aceleradas, gerenciar riscos de forma eficiente é a única maneira que as empresas têm de se reinventar e seguir gerando valor.
Por outro lado, a combinação entre tecnologia e inteligência de dados é o alicerce de uma política de gestão de riscos e prevenção a fraudes eficiente e capaz de evoluir na mesma velocidade que os negócios.
Uma pesquisa anual realizada pela consultoria PwC indica que a maioria das empresas brasileiras (67%) observa as novas tecnologias – inclusive a Inteligência Artificial generativa – como uma oportunidade, não como um risco.
Agora você vai entender como a automação e o monitoramento contínuo aumentam eficiência operacional dos negócios — e, mais importante, permitem que os profissionais sejam mais estratégicos.
A Importância da Gestão de Riscos nas Empresas
A gestão de risco no tabuleiro global dos negócios
Antigamente, o jogo dos negócios era como uma partida de futebol americano: o tamanho importava mais do que tudo. Depois, mudou para o basquete, onde a velocidade e agilidade fazia mais sentido.
Atualmente, os negócios são mais parecidos com uma partida de xadrez: as prioridades dos stakeholders mudam continuamente, assim como os riscos. E os jogadores que possuem mais informações (dados) são os que estão mais preparados para escolher o melhor movimento possível.
A analogia esportiva do economista e best-seller norte-americano, Adrian J. Slywotzky, cabe como uma luva para o cenário atual. Afinal de contas, é impossível evoluir nos negócios sem assumir riscos. Por isso, identificar e analisar possíveis ameaças à organização se tornou uma premissa para qualquer empresa que busque evitar perdas financeiras, danos à imagem e implicações legais pela falta de compliance.
Alguns processos já conhecidos de setores mais regulados como a due diligence e a checagem no onboarding de colaboradores, clientes, fornecedores e terceiros, são algumas das práticas que devem fazer parte do dia a dia de empresas de vários portes e áreas de atuação. Mais do que isso, são determinantes no resultado das companhias de sucesso.
A Revolução da Tecnologia na Gestão de Riscos
Uma pesquisa global sobre gestão de riscos realizada pela PwC aponta que um grupo formado por 5% das empresas que têm o melhor desempenho em todos os setores da indústria é o que melhor está alinhando a gestão de risco com a estratégia corporativa para alcançar maiores resultados e valor, utilizando tecnologia e dados “desde um compliance regulatório mais robusto e relatórios simplificados, até o aumento da confiança dos clientes e a identificação de novas oportunidades comerciais”.
Essas empresas pioneiras estão muito mais propensas do que outras a aprimorar suas equipes internas e fazer maior uso de inteligência de dados (analytics), modelos preditivos, ferramentas de cibersegurança e nuvem para gerenciar riscos. Elas também têm maior probabilidade de considerar tecnologias emergentes, como a GenAI, uma oportunidade em vez de um risco.
Automação e Monitoramento Contínuo
O uso de soluções tecnológicas capazes de automatizar processos e otimizar as tomadas de decisão são um diferencial para as empresas pioneiras no mercado.
O monitoramento contínuo e automatizado de riscos é um paradigma que chegou para ficar e consiste no uso de sistemas, dados relevantes e soluções capazes de detectar ameaças e vulnerabilidades nas operações das companhias.
Estudos de Caso e Estatísticas
Alguns dados interessantes da pesquisa global de riscos da PwC:
18% das empresas brasileiras estão explorando ou começaram a usar recentemente dados e tecnologia na gestão de riscos vs. 14% na média do mundo todo.
23% das organizações no Brasil adotaram procedimentos de dados e tecnologia na gestão de risco, mas eles não estão totalmente otimizados.
Ainda falta uma integração abrangente entre as ferramentas de dados e as diferentes fontes usadas pelas companhias brasileiras.
Ferramentas de Automação: Neoway Seeker
Seja no onboarding de novos clientes ou em due diligences para realização de uma fusão e aquisição de empresas, há soluções de gestão de risco que permitem encurtar o tempo de análises de documentos e tomada de decisão de horas ou até mesmo semanas para questão de poucos milissegundos, como é o caso do Neoway Seeker.
Com mais agilidade, os times ganham poderes para melhorar políticas e processos internos, mitigar perdas de forma mais ágil e eficiente, além de aumentar a segurança e proteger a reputação dos negócios. Por meio de soluções de automação é possível reduzir custos operacionais e de perdas com possíveis fraudes e outros riscos relacionados às transações com terceiros, contratação de parceiros, admissão de colaboradores, dentre outros
Benefícios da Automação no Onboarding
No mundo corporativo, o processo de onboarding é um exemplo de como a tecnologia está sendo usada para virar o jogo na prevenção de perdas. Alguns dos benefícios da automação desse processo são:
- Redução de custos e perdas com fraudes
- Melhoria na qualidade dos produtos e na experiência de serviços
- Aumento da segurança e redução de erros humanos
- Integração com sistemas e bancos de dados existentes
- Ganho de escala e eficiência na validação de documentos
Com a importância cada vez maior da integração de dados e de tecnologias que permitam ganhar mais agilidade e confiabilidade na tomada de decisão, é essencial escolher a solução certa para descomplicar processos e ganhar tempo.
Implementação de Soluções Tecnológicas
Descomplique seu onboarding com Neoway Seeker
O Neoway Seeker automatiza seu onboarding e aumenta a eficiência operacional e segurança das diligências. Por meio de dados especializados e inteligência analítica, é possível acelerar atividades operacionais e tomar decisões mais certeiras.
O que permite ganhar tempo para que as equipes sejam mais estratégicas. A ferramenta utiliza políticas prontas ou customizáveis para mitigar riscos e automatizar processos e descomplicar o onboarding!
Utilizando os melhores dados do mercado para onboarding e análise cadastral em um só lugar há uma série de benefícios:
- Mais eficiência com a tomada de decisão automatizada e menos erros operacionais.
- Diligências em 8.5ms.
- Dados especializados para prevenção de perdas.
- Parâmetros customizáveis para atender às suas políticas de gestão de risco.
- Ganho de tempo operacional do time para pensamento estratégico.
Conclusão
Em um ambiente empresarial cada vez mais complexo e dinâmico, a gestão de riscos e a automação dos processos operacionais são fundamentais para a sustentabilidade e crescimento das organizações. A combinação de tecnologia avançada e inteligência de dados permite às empresas não apenas reagir rapidamente a ameaças e vulnerabilidades, mas também antecipar-se a elas, transformando riscos em oportunidades. Soluções como o Neoway Seeker demonstram como a automação pode revolucionar processos críticos, como o onboarding, proporcionando maior eficiência, segurança e ganhos estratégicos significativos.
Perguntas Frequentes
- O que é gestão de riscos empresariais?
Gestão de riscos empresariais é o processo de identificar, avaliar e controlar ameaças que possam afetar o capital e os lucros de uma organização.
- Como a tecnologia pode ajudar na gestão de riscos?
A tecnologia pode ajudar na gestão de riscos por meio da automação de processos, monitoramento contínuo, análise de dados e uso de inteligência artificial para prever e mitigar ameaças.
- O que é Neoway Seeker?
Neoway Seeker é uma ferramenta de automação que auxilia no onboarding de clientes, análise cadastral e gestão de riscos, utilizando dados especializados e inteligência analítica para melhorar a eficiência operacional.
- Quais são os benefícios da automação no processo de onboarding?
A automação no processo de onboarding oferece benefícios como redução de custos e perdas com fraudes, melhoria na qualidade dos produtos e serviços, aumento da segurança, redução de erros humanos e ganho de escala e eficiência.
- Como implementar soluções de automação na minha empresa?
Para implementar soluções de automação, é importante avaliar as necessidades da empresa, escolher as ferramentas certas, integrar essas soluções aos sistemas existentes e treinar as equipes para utilizá-las de forma eficaz.